NUEVA YORK y PARÍS--(BUSINESS WIRE)--Las empresas de gestión de patrimonio deben presentar una respuesta empresarial integrada para encarar de mejor manera las complejas necesidades post-crisis de las personas de grandes patrimonios, de acuerdo con el 15º Informe Anual sobre la Riqueza en el Mundo
Las empresas y los asesores de gestión de patrimonios necesitan proporcionar un conjunto más amplio e integrado de capacidades para satisfacer las complejas necesidades actuales de las personas de grandes patrimonios (High Net Worth Individuals, HNWIs)2, de acuerdo con el 15º Informe Anual sobre la Riqueza en el Mundo, publicado hoy por Merrill Lynch Global Wealth Management y Capgemini. La estrategia de Valor de una Empresa es especialmente importante en el entorno actual ya que los clientes de grandes patrimonios (High Net Worth, HNW) esperan que sus relaciones con las empresas y asesores generen un valor más sostenido y amplio que en los años previos a la crisis, cuando las personas de grandes patrimonios estaban más fuertemente enfocadas en la obtención de rendimiento. El imperativo actual es que las empresas y asesores ayuden a los clientes de grandes patrimonios a gestionar la compleja mezcla de objetivos, intereses y prioridades que ellos enfrentan ahora.
“Si bien un aire de normalidad está retornando a los mercados financieros globales, las personas de grandes patrimonios se han visto profundamente afectadas por los efectos de la crisis”, expreso John Thiel, Director de U.S. Wealth Management y del Private Banking & Investment Group, Merrill Lynch Global Wealth Management. “Muchos clientes de grandes patrimonios han claramente replanteado su inversión y objetivos de vida; ahora están sopesando en gran medida la cantidad de riesgo que están dispuestos a asumir para alcanzar esos objetivos. Las empresas tendrán que utilizar el máximo de sus capacidades de resistencia para ofrecer una respuesta integral a las complejas necesidades post-crisis de las personas de grandes patrimonios”.
Las personas de grandes patrimonios han recuperado la confianza en las empresas y los asesores, pero todavía son cautas
En 2010, cuando los mercados financieros y las economías se recuperaron en todo el mundo, una gran mayoría de clientes de grandes patrimonios informó que tiene confianza en sus asesores y empresas de gestión de patrimonios. Este respaldo está en marcado contraste con respecto al año 2008, cuando casi la mitad de los clientes de grandes patrimonios había perdido la confianza en sus asesores y empresas.
La crisis ha tenido un efecto duradero; sin embargo, en la psique de los inversores, se reflejó en la aún relativamente cautelosa colocación de activos de las personas de grandes patrimonios.
“A pesar de que las personas de grandes patrimonios tomaron un riesgo más calculado en busca de mejores rendimientos, a finales de 2010, las personas de grandes patrimonios aún tenían a nivel mundial una cantidad significativa de sus activos en instrumentos más conservadores como la renta fija, el efectivo y equivalentes”, expresó Jean Lassignardie, Director Global de Ventas y Comercialización de Servicios Financieros de Capgemini. “En medio de esta mezcla de confianza y desconfianza entre los inversionistas de grandes patrimonios, las empresas y los asesores deben demostrar continuamente su valor y relevancia para ayudar a las personas de grandes patrimonios a satisfacer sus cambiantes y complejas necesidades”.
Las preocupaciones y las exigencias de las personas de grandes patrimonios se han tornado más complejas después de la crisis
Después de ver las fluctuaciones significativas en el mercado, el 42% de las personas de grandes patrimonios manifestó que la preservación del capital era “extremadamente importante” y un gran número (46%) dijo que era “importante”. Además, la gestión efectiva de la cartera es considerada como “importante” por un 49% de las personas de grandes patrimonios y como “extremadamente importante” por un 30%. La crisis agudizó estas necesidades y también elevó o creó nuevas prioridades, incluido el asesoramiento especializado (un 48% manifestó que es “importante” y un 25% que es “extremadamente importante”) y la transparencia en los estados contables y las tasas (42% la considera “importante” y 34% “extremadamente importante”).
El Valor de la Empresa ofrece una respuesta pertinente e integral a los clientes
El ambiente después de la crisis requiere un mayor grado de capacidad de respuesta y de flexibilidad que en el pasado, lo que requiere el aprovechamiento, o la combinación de diferentes capacidades interinstitucionales que puedan residir en otras unidades de negocios / entidades como la banca corporativa, privada o de inversión. Las empresas pueden impulsar la significativa satisfacción de los clientes de grandes patrimonios mediante el aprovechamiento del Valor de la Empresa para ofrecer una respuesta integral a las complejas necesidades de las personas de grandes patrimonios, especialmente en áreas donde las personas de grandes patrimonios perciben un valor sustancial pero están lejos de sentirse satisfechos a la fecha.
Las personas con patrimonios elevados ya están exigiendo ciertas capacidades interinstitucionales que actualmente no se ofrecen de manera satisfactoria, incluidos los equipos de asesores expertos interinstitucionales; las oportunidades únicas de inversión a través de la banca de inversión; la financiación preferente para los empresarios y el asesoramiento y los conocimientos técnicos de la banca privada y la banca de inversión durante el proceso de creación de patrimonio. El Valor de la Empresa proporciona un medio para satisfacer estas exigencias y puede ser un diferenciador importante para las empresas que necesitan ser más ágiles en el mercado altamente competitivo de hoy.
El paradigma actual del Valor de la Empresa es muy diferente al de la búsqueda de sinergias promovida por las empresas del ayer. Las empresas con visión de futuro necesitan crear estrategias de Valor de la Empresa y programas de inversión desde la perspectiva del beneficio a los clientes, al mismo tiempo responder a los desafíos internos que existen para implementarlos, desde asegurar el compromiso estratégico a nivel junta directiva y dirección ejecutiva, hasta gestionar incentivos y establecer mecanismos de apoyo.
“Proporcionar a los clientes de grandes patrimonios beneficios importantes, como ofertas de servicios más armonizadas y coherentes, acceso a una gama más amplia de recursos o capacidades y nuevas oportunidades de inversión son diferenciadores importantes”, comentó Thiel. “Esto requiere un tipo de flexibilidad y capacidad de respuesta que representa un cambio significativo para muchas empresas. Pero también podría ser una gran oportunidad para que las empresas inteligentes demuestren su compromiso y valor, ofreciendo una propuesta de valor distinta a sus clientes de grandes patrimonios”.
“Aunque existen desafíos para la creación de estrategias de Valor de la Empresa para los clientes, también hay potencial para que las empresas obtengan beneficios financieros, como costos más bajos de los fondos, mayores flujos de comercio y márgenes internalizados, así como sinergias secundarias, como es el caso de los ahorros en los costos”, manifestó Lassignardie.
En última instancia, el Valor de la Empresa es una evolución y un compromiso a largo plazo, no una solución a corto plazo; y requiere la observación de las medidas de retorno de la inversión (return-on-investment, ROI) a largo plazo. La continuidad es fundamental ya que los clientes de grandes patrimonios quieren estar seguros de que la propuesta se mantendrá a lo largo de los ciclos económicos y de inversión.
1 Valor de la Empresa: La capacidad de aprovechar, o combinar diferentes capacidades interinstitucionales que pueden residir en otras unidades de negocios / entidades como la banca corporativa, privada o de inversión
2 Las Personas de grandes patrimonios (HNWIs) se definen como aquellas que poseen activos de inversión de 1 millón de dólares estadounidenses o más, excluidos la residencia primaria, los objetos de colección, los artículos de consumo y los bienes de consumo duraderos
Acerca de Merrill Lynch Global Wealth Management
Merrill Lynch Global Wealth Management es un importante proveedor de servicios integrales de gestión de patrimonios e inversión para particulares y empresas de todo el mundo. Con cerca de 15,700 asesores financieros y más de 1.5 billones de dólares estadounidenses en activos de clientes al 31 de marzo de 2011, es una de las mayores empresas de su clase en el mundo. Más de dos tercios de las relaciones de Merrill Lynch Global Wealth Management son con clientes que poseen un patrimonio neto de 1 millón de dólares estadounidenses o más.
Dentro de Merrill Lynch Global Wealth Management, el Private Banking & Investment Group ofrece soluciones a la medida para clientes con patrimonios muy elevados y aportan tanto la cercanía de una boutique, como los recursos de una compañía de servicios financieros de primer nivel mundial. Estos clientes son atendidos por más de 160 equipos de asesoramiento para patrimonios privados, así como por expertos en áreas como la gestión de inversiones, la gestión concentrada de valores y estrategias de transferencia intergeneracional del patrimonio. Merrill Lynch Global Wealth Management forma parte de Bank of America Corporation.
Fuente: Bank of America. Merrill Lynch Global Wealth Management (MLGWM) representa múltiples áreas de negocio dentro de la división de gestión de patrimonios e inversión del Bank of America incluida Merrill Lynch Wealth Management (Norteamérica e Internacional), Merrill Lynch Trust Company y Private Banking & Investment Group. Al 31 de marzo de 2011, las entidades de MLGWM tenían aproximadamente 1.5 billones de dólares estadounidenses en activos de clientes. Los Activos de Clientes se componen de los siguientes activos de los clientes en sus cuentas MLGWM: activos bajo gestión (assets under Management, AUM) de las entidades MLGWM, activos de clientes de corretaje, activos en custodia de las entidades MLGWM, saldos crediticios y depósitos de los clientes de MLGWM en Bank of America, N.A. y bancos afiliados. Esto refleja un cambio en la metodología de cálculo efectiva el 31 de marzo 2011.
Acerca de Capgemini
Capgemini, uno de los mayores proveedores de servicios externos de consultoría y tecnología, permite a sus clientes transformar y mejorar a través de sus tecnologías. Capgemini brinda a sus clientes las perspectivas y capacidades que impulsan su libertad para alcanzar mayores resultados mediante una forma única de trabajo, la cultura Collaborative Business ExperienceTM. El Grupo se apoya en su modelo de prestación global denominado Rightshore®, cuyo objetivo es conseguir el equilibrio adecuado de los mejores talentos situados en distintos lugares que trabajan como equipo para crear y ofrecer la solución óptima al cliente. Presente en 40 países, Capgemini reportó en 2010 ingresos globales por 8,700 millones de euros y emplea a más de 112,000 mil personas en el mundo.
La unidad de servicios financieros de Capgemini aporta la experiencia profunda del sector, una innovadora oferta de servicios y una red de distribución global de última generación para servir a la industria de servicios financieros. Con una red de 17,000 profesionales que prestan sus servicios a más de 900 clientes en todo el mundo, Capgemini colabora con los principales bancos, aseguradoras y sociedades de capital de mercado para ofrecer soluciones de negocio y de TI, y liderazgo intelectual que crean un valor tangible.
Encuentre mayor información en: www.capgemini.com/financialservices.
Rightshore® es una marca comercial que pertenece a Capgemini
Nota a los Editores y Periodistas: Para obtener información adicional o para descargar el informe World Wealth Report (Informe sobre la Riqueza en el Mundo) 2011, visite www.capgemini.com/worldwealthreport.
Fotos y galería de multimedia disponibles en: http://www.businesswire.com/cgi-bin/mmg.cgi?eid=6769181&lang=es
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